Договор и форма
Пришлите договор или его проект и форму гарантии бенефициара, если она есть.
КОММЕРЧЕСКИЕ ДОГОВОРЫ · ЧАСТНЫЕ ЗАКАЗЧИКИ
Коммерческая банковская гарантия
- Гарантия по форме заказчика: сверяем текст с условиями банков заранее
- Одна заявка — предложения нескольких банков
- Услуги для клиента бесплатны: вознаграждение выплачивает банк
- Без визита в банк: документы и подписание онлайн
РАБОТАЕМ ПО
44-ФЗ223-ФЗ615-ППКОММЕРЧЕСКИЕ
42 банкаиз перечня Минфина России
от 30 минутвыпуск после подписания и оплаты
от 1,4 %*годовых — ставки банков-партнёров
* Минимальная ставка по продуктам банков-партнёров. Итоговая стоимость зависит от суммы, срока гарантии и решения банка.
КОММЕРЧЕСКАЯ И ЗАКУПОЧНАЯ
Чем отличается от гарантии по 44-ФЗ
Подробно о требованиях закона — на странице гарантии по 44-ФЗ.
| Что сравниваем | 44-ФЗ | Коммерческая гарантия |
|---|---|---|
| Требования | Единые для всех заказчиков: ст. 44, 45 и 96 44-ФЗ | Устанавливает договор между сторонами; общие правила о независимой гарантии — в Гражданском кодексе РФ (ст. 368–379) |
| Реестр | Запись в реестре независимых гарантий в ЕИС обязательна (ч. 8 ст. 45) | Реестра ЕИС нет: подлинность гарантии подтверждает банк-гарант по запросу бенефициара |
| Форма | Содержание — по ч. 2 ст. 45 и дополнительным требованиям Правительства РФ | Свободная: текст согласуют принципал, бенефициар и банк; часто бенефициар присылает свою форму |
| Банк-гарант | Банк из перечня Минфина России (ч. 1.2 ст. 45) | Любой банк, который согласует условия; требования к банку бенефициар может указать в договоре |
| Стоимость | Ставки банков-партнёров — от 1,4 % годовых | Как правило, выше, чем по закупочным гарантиям: банк оценивает нестандартный текст и сам договор. Ставку покажем в предложениях банков |
ТИПОВЫЕ СЦЕНАРИИ
Когда нужна коммерческая гарантия
Договор поставки
Гарантия исполнения обязательств поставщика по срокам и качеству поставки, а если покупатель платит вперёд — гарантия возврата аванса.
Договор подряда
Гарантия исполнения работ, возврата аванса и гарантийных обязательств после приёмки — те же виды, что в закупках, но по условиям договора.
Аренда
Гарантия арендных платежей вместо обеспечительного платежа: деньги арендатора не выводятся из оборота на весь срок аренды.
Обеспечение платежа
Гарантия платежа обеспечивает оплату покупателем поставленного товара или выполненных работ — поставщик соглашается на отсрочку.
ФОРМА БЕНЕФИЦИАРА
Согласование текста с бенефициаром
Бенефициар часто присылает свою форму — сверяем её с условиями банков и отправляем заявку туда, где такой текст принимают.
| Требование | Норма |
|---|---|
| Сумма гарантии и обязательства, которые она обеспечивает | договор |
| Срок действия — с запасом к сроку исполнения обязательств по договору | договор |
| Основания для требования бенефициара и документы, которые он прикладывает | договор, форма бенефициара |
| Реквизиты сторон и договора | договор |
| Общие правила: форма гарантии, требование бенефициара, срок рассмотрения, отказ гаранта | ст. 368–379 ГК РФ |
Полный текст § 6 гл. 23 ГК РФ «Независимая гарантия» — КонсультантПлюс. Правки банка согласуем с бенефициаром до выпуска; закладывайте время на согласование.
СРОКИ
5 шагов до коммерческой гарантии
Предложения — в день обращения, выпуск — от 30 минут после оплаты. Форма бенефициара добавляет время на согласование.
Предложения банков
В день обращения — от банков, которые принимают такой текст.
Согласование текста
Согласуем правки банка с бенефициаром до подписания.
Подписание и оплата
Подписываете договор квалифицированной электронной подписью, оплачиваете комиссию.
Выпуск
Выпуск — от 30 минут после подписания и оплаты комиссии.
ДОКУМЕНТЫ И СТОИМОСТЬ
Документы и стоимость
Услуги сервиса бесплатны — клиент оплачивает только комиссию банка.
Документы
- для первичного рассмотрения — ссылка на закупку или реквизиты контракта и ИНН компании;
- бухгалтерская (финансовая) отчётность за последний отчётный период;
- паспорта руководителя и участников, для ИП — паспорт и налоговая отчётность;
- квалифицированная электронная подпись руководителя для подписания договора.
Окончательный перечень зависит от банка — мы собираем его автоматически по требованиям выбранного банка.
Стоимость
| Услуга | Стоимость |
|---|---|
| Подбор банков и подготовка заявки | Бесплатно: вознаграждение сервису выплачивает банк-гарант |
| Сопровождение сделки до выпуска гарантии | Бесплатно |
| Комиссия банка за выпуск гарантии | От 1,4 % годовых от суммы гарантии пропорционально сроку; минимальную комиссию устанавливает банк |
| Изменение выданной гарантии: продление срока, сумма, текст | Сроки и стоимость определяет банк |
Комиссия = сумма × ставка × срок в днях / 365. Комиссия зависит от суммы, а не от настроения менеджера. Всегда запрашиваем у банка снижение тарифа. Рассчитать комиссию в калькуляторе
ПРЕДВАРИТЕЛЬНЫЙ РАСЧЁТ
Расчёт комиссии
Укажите сумму и срок — в калькуляторе покажем диапазон комиссии, там же можно отметить закон, вид обеспечения и аванс.
БАНКИ-ПАРТНЁРЫ
Банки для коммерческой гарантии
- Абсолют Банк
- Ак Барс Банк
- Алеф-Банк
- Альфа-Банк
- Банк «Агророс»
- Банк «Акцепт»
- Банк «Держава»
- Банк «Зенит»
- Банк «Инго»
- Банк «Калуга»
- Банк «КУБ»
- Банк «Левобережный»
- Банк НБС
- Банк «Реалист»
- Банк «Санкт-Петербург»
- ББР Банк
- Внешфинбанк
- ВТБ
- Газтрансбанк
- Камкомбанк
- КБ «Соколовский»
- КБ «Солидарность»
- Кубань Кредит
- Металлинвестбанк
- Меткомбанк
- МКБ
- МСП Банк
- НОКССБАНК
- НС Банк
- Примсоцбанк
- ПСБ
- Сбербанк
- СДМ-Банк
- Совкомбанк
- Солид Банк
- Т-Банк
- ТКБ Банк
- Трансстройбанк
- ТСБ
- УБРиР
- Урал ФД
- Уралсиб
42 банка из перечня Минфина России, с которыми мы работаем. Какие из них готовы выдать гарантию по вашему договору и тексту бенефициара, покажем по заявке — условия определяет банк.
КОММЕРЧЕСКАЯ ГАРАНТИЯ
Частые вопросы по коммерческой гарантии
Нет. Реестр независимых гарантий в ЕИС ведётся для закупок по 44-ФЗ и для закупок среди МСП по 223-ФЗ. Подлинность коммерческой гарантии подтверждает банк-гарант по запросу бенефициара.
Да. Пришлите форму вместе с договором: сверим её с условиями банков и отправим заявку в те, что принимают такой текст. Если банк просит правки, согласуем их с бенефициаром до выпуска.
Комиссия — процент годовых от суммы гарантии пропорционально сроку, ставку назначает банк. По коммерческим договорам она, как правило, выше, чем по закупочным: банк оценивает нестандартный текст и сам договор. Предложения нескольких банков с итоговой стоимостью покажем до подписания документов.
СМОТРИТЕ ТАКЖЕ